Лучшие ETF фонды для инвестирования

Содержание

Содержание статьи:

• Что такое ETF фонды и почему они популярны среди инвесторов?
• Какие виды ETF существуют на рынке в 2025 году?
• Как выбрать ETF фонд для своего инвестиционного портфеля?
• На какие показатели стоит обратить внимание при выборе ETF?
• Какие ETF фонды показывают лучшую доходность в 2025 году?
• Как начать инвестировать в ETF с минимальными рисками?

Что такое ETF и почему они стали популярными

ETF (Exchange Traded Fund) – это биржевой инвестиционный фонд, торгующийся на бирже подобно обычным акциям. Представьте себе корзину, наполненную разными финансовыми инструментами – акциями, облигациями, сырьевыми товарами. Главное достоинство таких фондов? Одним щелчком мыши вы получаете готовый диверсифицированный портфель.

Российские инвесторы в 2025 году все чаще выбирают ETF. Почему? Доступность играет не последнюю роль – больше не нужны миллионы для входа на рынок. Прозрачность структуры тоже привлекает: всегда видно, из чего состоит фонд. А низкие комиссии позволяют сохранить больше прибыли в кармане инвестора. Раньше такие возможности были доступны лишь крупным игрокам, теперь же двери открыты для каждого.

Виды ETF фондов и их особенности

Индексные ETF

Индексные ETF зеркально отражают движение рыночных индексов. S&P 500, NASDAQ, РТС – выбирайте любой. Не нужно быть финансовым гением – эти фонды делают всю работу за вас, повторяя движения индекса вверх или вниз. Простота и понятность сделали их фаворитами пассивных инвесторов. В 2025 году они по-прежнему составляют основу большинства инвестиционных портфелей. Многие инвесторы используют их как фундамент, на котором строится вся стратегия.

Секторальные ETF

Хотите вложиться в технологии? Или, может быть, в здравоохранение? Секторальные ETF решают эту задачу одним махом. Они собирают в себе лучшие компании конкретной отрасли. Нет нужды часами изучать отчетность отдельных предприятий – достаточно выбрать перспективный сектор. На пике популярности в 2025 году оказались фонды, инвестирующие в искусственный интеллект. Значительный интерес также вызывают ETF возобновляемой энергетики и биотехнологий, которые показывают впечатляющий рост.

Облигационные ETF

Любите стабильность? Облигационные ETF – ваш выбор. В их составе государственные, корпоративные и муниципальные облигации. Каждый месяц или квартал вы получаете купонные выплаты – этакий финансовый дождь, падающий на ваш счет с завидной регулярностью. Консервативные инвесторы ценят их за предсказуемость. В непростой экономической ситуации 2025 года эти фонды стали настоящим спасательным кругом для тех, кто хочет уравновесить риски в своем портфеле. Они не дадут сверхприбыли, зато и не принесут бессонных ночей.

Товарные ETF

Золото блестит, нефть течет, пшеница колосится – а товарные ETF превращают все это в инвестиционные возможности. Они следуют за ценами на сырье как тень. Когда инфляция поднимает голову, эти фонды часто идут вверх, защищая ваши сбережения. В нестабильном 2025 году многие с тревогой смотрят на мировую экономику. Неудивительно, что инвесторы все чаще кладут в корзину товарные ETF. Особой любовью пользуются фонды драгоценных металлов – вечная гавань во время экономических штормов.

Критерии выбора ETF фондов для инвестирования

Как выбрать ETF в океане предложений? На что обратить внимание в первую очередь? Давайте разбираться вместе.

Комиссии и расходы

Каждый процент имеет значение. ETF славятся низкими комиссиями – это их козырь в сравнении с активно управляемыми фондами. Но разница между 0,03% и 0,5% годовых расходов может стоить вам тысячи долларов на длинной дистанции. Expense Ratio – так называется показатель, отражающий стоимость управления фондом. В 2025 году средние расходы крупных ETF держатся в диапазоне 0,2-0,5%. Некоторые индексные фонды-гиганты могут похвастаться еще более низкими комиссиями. Мелочь? Только на первый взгляд!

Ликвидность

Ликвидность ETF определяет, насколько легко можно купить или продать его акции без существенного влияния на цену. Фонды с высоким объемом торгов обычно имеют более узкие спреды между ценами покупки и продажи, что снижает транзакционные издержки.

Активы под управлением (AUM)

Размер фонда может быть важным индикатором его стабильности. Крупные ETF с активами более 1 миллиарда долларов обычно считаются более устойчивыми и имеют меньшие риски закрытия.

Трекинг-ошибка

Этот показатель отражает, насколько точно ETF следует за своим базовым индексом. Меньшая трекинг-ошибка означает более точное отслеживание индекса и, следовательно, более предсказуемую доходность.

Таблица: ТОП-7 ETF по доходности в 2025 году

Лучшие ETF фонды для начинающих инвесторов

Для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании, рекомендуется обратить внимание на ETF с широкой диверсификацией и низкими комиссиями:

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – охватывает весь американский рынок акций, от крупных до мелких компаний. Expense Ratio составляет всего 0,03%.

iShares Core MSCI World UCITS ETF – дает доступ к акциям крупных и средних компаний из развитых стран мира. Комиссия – около 0,20%.

SPDR Bloomberg Barclays Global Aggregate Bond ETF (SPGB) – диверсифицированный портфель облигаций со всего мира. Подходит для консервативной части портфеля.

Пошаговая инструкция: Как начать инвестировать в ETF

• Выберите брокера – откройте счет у надежного брокера, предоставляющего доступ к зарубежным биржам (в России это Тинькофф Инвестиции, ВТБ Мои Инвестиции, БКС и др.)
• Определите инвестиционные цели – решите, какой доходности вы хотите достичь и какой уровень риска готовы принять
• Составьте инвестиционный план – определите, какую часть портфеля вы хотите распределить между различными видами ETF (индексные, секторальные, облигационные)
• Исследуйте доступные ETF – изучите комиссии, исторические показатели и соответствие вашим целям
• Начните с малого – начните с небольших инвестиций и постепенно наращивайте позиции
• Регулярно пересматривайте портфель – проводите ребалансировку портфеля не реже одного раза в полгода

ETF фонды для защиты капитала в 2025 году

В условиях экономической неопределенности 2025 года многие инвесторы ищут инструменты для защиты своего капитала:

ETF на золото и драгоценные металлы

SPDR Gold Shares (GLD) и iShares Silver Trust (SLV) позволяют инвестировать в драгоценные металлы без необходимости их физического хранения. Исторически эти активы показывают хорошие результаты в периоды высокой инфляции и геополитической нестабильности.

ETF на государственные облигации

Vanguard Total Bond Market ETF (BND) и iShares TIPS Bond ETF (TIP) обеспечивают доступ к американским государственным облигациям, включая защищенные от инфляции. Эти инструменты могут служить "тихой гаванью" во время рыночной волатильности.

Заключение

ETF – как швейцарский нож в мире инвестиций. Они просты в использовании, но при этом невероятно функциональны. Начинающие ценят их за понятность и низкий порог входа. Профессионалы – за эффективность и прозрачность структуры. Комиссии не съедают прибыль, а широкая диверсификация снижает риски.

В турбулентном 2025 году, когда прогнозы меняются каждый месяц, эти фонды остаются островком стабильности. Они позволяют следовать принципу "не клади все яйца в одну корзину" без необходимости покупать десятки отдельных активов. Выбирайте ETF, соответствующие вашим целям и горизонту инвестирования. Регулярно пополняйте позиции. И помните – время работает на долгосрочного инвестора.

Кстати, если вы рассматриваете и другие финансовые инструменты, обратите внимание на сервис Кредитный Зай. Здесь вы можете сравнить кредиты, депозиты, ипотечные программы от разных банков в одном месте. Платформа помогает подобрать оптимальные условия кредитования на основе вашей индивидуальной ситуации и потребностей. Используя актуальные данные и прозрачные условия, вы сможете принять взвешенное финансовое решение.